投稿日：2024年2月13日 | 更新日：2024年04月05日

どこかの会社や組織に所属するという伝統的な働き方から、個人事業主(フリーランス)として自由に働く働き方へと大きな変化が起こっています。

フリーランスになると自分自身で特定の期間に確定申告を行わなければなりません。

しかし、フリーランスの方のなかには確定申告の方法がよくわからないというケースも少なくありません。

また、フリーランスとなると事業活動に必要な資金を自分自身で調達しなければなりませんが、資金調達の相談相手となってくれる方も多くないのが現状です。

そんなフリーランスの方にとって味方になってくれる存在が税理士です。

税理士を上手に活用することでスムーズな事業活動が実現するでしょう。

本記事ではフリーランスの方が税理士をどのように活用すべきかを解説します。

本記事を読むことでフリーランスの方が税理士とどう関わるべきかがわかります。

※この記事は2023年11月現在の情報となっております

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フリーランス（個人事業主）と税理士の基本関係

フリーランスになると、従業員時代には自動で行われていた税金計算や確定申告など、多くの税務関連の仕事を自分で管理しなければなりません。

税金の世界は複雑で、法律や規制が常に更新されており、適切な知識がなければ、適正な税金を計算することは一筋縄ではいきません。

ここでフリーランスの方が持っていない、税理士の専門性が必要とされるわけです。

税理士は、フリーランスの方が直面する可能性のあるあらゆる税務問題に対して、専門的なアドバイスを提供し、節税の機会を指摘し、申告を効率化する役割を担います。

フリーランスが税理士を必要とする理由を解説！

フリーランスが税理士を必要とする主な理由は税金の計算と申告を正確に行う必要があることです。

個人事業主は自身の収入に応じた税金を計算し、年に一度の確定申告を行う責任があります。

しかし、税法は複雑であり、適切な申告や節税対策を行うには専門的な知識が必要です。

フリーランスの方にとっては難しく感じることも多いでしょう。

会社員であれば、会社が年末調整をしてくれますが、フリーランスの方は自分で適切な納めるべき税額を計算して申告しなければなりません。

確定申告においては、正しく経費を計上することで税負担を軽減できるため、専門的な知識が重要となります。

また、フリーランスの方については、確定申告などを税理士に依頼することで、税務調査などのリスクを軽減し、税務の安全性を高めることができます。

さらに、月額の顧問料を支払うことで、常に税理士に相談できる体制を整えることができます。

これは、不明点が生じたときに迅速に解決策を得られるという安心感を提供します。

相場としては、年商や業務の量にもよりますが、個人事業主であれば月数千円から数万円の顧問料で税理士の支援を受けることが可能です。

この費用は、適正な税金の申告と節税対策によって、中長期的には節約につながる投資と言えるでしょう。

安い費用で確定申告の支援を受けられるスポット契約もありますが、フリーランスの方が成長し事業が複雑になるにつれて、継続的な相談やサポートが必要になることが多いです。

そういった場合には、顧問契約の方が経済的にも精神的にも安心と言えるでしょう。

税理士との適切な関係を築くことは、フリーランス(個人事業主)としてのキャリアを守り、事業を継続させるために不可欠です。

彼らの専門的な助言は、単に税金に関する確定申告だけでなく、事業全体の健全な成長と発展を支える貴重なものとなります。

税理士に依頼・相談・任せることが可能な仕事・サービスの概要

税理士は単に税金に関する書類を作成するだけではなく、フリーランスの方が行う事業運営全般にわたる広範なサポートを提供してくれる存在です。

ここでは、フリーランスが利用できる税理士のサービスについて具体的に解説していきます。

青色申告・白色申告・消費税音申告など確定申告の支援

フリーランスにとって年に一度の確定申告は、経済活動の集大成とも言える重要な出来事です。

確定申告には白色申告と青色申告がありますが、どちらも一筋縄ではいかない手続きです。

税理士は確定申告時に必要となる収入や経費の適正な申告を行うためのアドバイスやサポートを提供します。

また、確定申告後に起きる可能性のある過去に遡っての税務調査に備えた書類の整理や、税務署への対応などもサポートしてくれます。

年商500万円未満のフリーランスの場合、スポット契約として70,000円～80,000円/年程度でこのサービスを受けることが可能です。

確定申告や消費税の申告は労力の割に、金銭的な効果がない手続きとなるので、フリーランスの方のなかには億劫に思う人も多いでしょう。

税理士に依頼・相談することで安い価格でスムーズに確定申告を行えます。

税務・節税相談と税金・税務計画

税理士は税務相談を通じて、フリーランスの税負担を軽減するための計画を立てることができます。

節税対策や税制の最新情報に基づくアドバイスにより、年間の税務計画を策定し、予期せぬ税金の負担増を防ぎます。

年商が500万円以上1,000万円未満のフリーランスであれば、10,000円～/月の顧問料で定期的な税務計画を立てることが可能です。

経理業務の支援

税理士は日々の経理業務の支援も行います。

これには領収書の整理、帳簿の記入、財務諸表の作成などが含まれ、フリーランスが本業に集中できるように支えます。

また、クラウド会計ソフトなどの導入支援を行い、効率的な経理作業を促進することもあります。

フリーランスの個人事業主にとって、経緯業務は会社の現在の状況を知るために重要です。

年商1,000万円以上3,000万円未満であれば15,000円～/月から経理業務の支援を受けることができます。

事業の経営分析とアドバイス

経営の方向性を見極めるためには定期的な経営分析が不可欠です。

税理士は財務諸表を基にした経営分析を行い、事業の強みや弱みを明らかにし、改善策を提案します。

このサービスを利用することで、フリーランスはより戦略的な意思決定を行うことが可能となります。

特に年商が高いフリーランスほど、このサービスは事業成長に欠かせない要素となります。

例えば年商3,000万円以上5,000万円未満の場合、毎月1回の経営分析とアドバイスを25,000円～/月で受けることができます。

これらのサービスはフリーランスの状況やニーズに応じてカスタマイズすることができ、事業の規模や業種に応じた最適なサポートを受けることが可能です。

税理士との適切な関わり方を学び、事業をより効率的かつ効果的に運営するためのパートナーとして最大限に活用しましょう。

税理士との契約形態 ーどちらが安い？、税理士に任せたほうがお得？ー

税理士との契約形態は大きく分けて「スポット契約」と「顧問契約」の二つが存在します。

フリーランスの事業の規模や必要とするサービスの内容によって、どちらの契約形態が適しているかが変わってきます。

フリーランスの方のなかでは、自身で経理・確定申告をしているという人も少なくないでしょう。

経理業務を税理士に任せることができれば、確定申告の負担も大幅に軽減できます。

それぞれの契約形態には特徴があり、それに応じたメリットとデメリットがあるので注意してください。

スポット契約

スポット契約は、フリーランスの方が必要な時だけ税理士のサービス・業務を利用する形態です。

具体的な例としては、年一回の確定申告の時期にのみ税理士に依頼するケースが挙げられます。

この契約形態のメリットはコストを抑えられる点にあります。

年商500万円未満の個人事業主がスポット契約を利用する場合、適正な価格は年間で70,000円から80,000円程度とされています。

しかし、デメリットとしては、税理士のサポートを受けられる期間が限られており、日々の経理業務や税務計画に関するアドバイスを受けることができない点があります。

また、税理士との連携が年に一度であるため、緊急の税務問題が発生した際に迅速な対応を受けられない可能性もあります。

顧問契約

一方、顧問契約は税理士がフリーランスの継続的なパートナーとなる形態です。

税理士は月額料金または年間固定料金の支払いを受けて、税務相談、経理業務の支援、経営分析など、フリーランスの事業運営に関わる多岐にわたる業務を提供します。

例えば、年商が1,000万円以上3,000万円未満の事業主が顧問契約を結び、訪問回数を3-4ヶ月に1回とした場合、15,000円からという月額料金が相場になります。

これにより、フリーランスは税理士と定期的にコミュニケーションを取り、財務戦略の立案やビジネスの成長に関して適切な指導を受けることが可能です。

顧問契約はフリーランスにとって税理士が一種の「ビジネスコーチ」の役割を果たすともいえます。

経営の意思決定に税務面での考慮を加え、節税対策を実行するなど、事業をより効率的に、かつ戦略的に運営することを可能にします。

総じて、税理士との契約形態を選ぶ際には、事業の規模、必要とするサービスの種類、財政的な余裕といった要素を総合的に考慮することが重要です。

フリーランスとしての成功を目指すうえで、税理士は信頼できるアライアンスとなり得るため、その専門性を最大限に活かすことが推奨されます。

税理士の選び方・探し方

フリーランスとして働く際、税理士は単なる税金の計算者ではなく、ビジネスパートナーとしての役割を担うことが期待されます。

したがって、単に税務の知識が豊富なだけでなく、自身のビジネスに合ったアドバイスを提供できる税理士に依頼することが重要です。

良い税理士の選び方・探し方

良い税理士を選んで仕事を依頼するためにには、まずその専門性や経験の深さを確認することが必要です。

税法は常に変化しており、最新の税制改正に精通している税理士であるかどうかがポイントです。

また、顧客からの評判や実績、専門分野が自身のビジネスに合致しているかも考慮すべきです。

良い税理士を選ぶ際には、初回相談時の対応の丁寧さや、質問に対する答えの明確さもチェックしましょう。

税理士がどの程度自身のビジネスに興味を持ってくれているか、また自身のビジネスを理解しようとする姿勢があるかも重要です。

コミュニケーションがしっかりと取れるかどうかも、長期的な関係を築く上での重要な要素です。

フリーランスに適した税理士の特徴

フリーランスに適した税理士は小規模事業主や個人事業主の税務に精通していることが重要です。

フリーランス特有の収支の流れ、税金、業界の特性を理解している税理士は、税務上の問題だけでなく、ビジネスの成長にも貢献できるアドバイスを提供することができます。

また、フリーランスにとって、仕事を依頼する際に発生する税理士の顧問料などの費用も重要な判断基準です。

顧問料は年商や訪問頻度によって大きく異なりますが、適正価格を理解しておくことで、過剰なコストを払うことなく必要なサービスを得られる税理士を選ぶことができます。

確定申告だけを税理士に依頼することももちろん可能ですし、日々の経理業務を依頼することも可能です。

しかし、どれだけ安い顧問料であっても、サービスの質が伴わなければ意味がありません。

費用相場に対して過度に高かったり、安い場合には特に注意しましょう。

さらに、フリーランスには柔軟な対応をしてくれる税理士が求められます。

例えば、繁忙期には連絡が取りづらいことがあるため、緊急時に迅速に対応できる体制を持っているかどうかも確認が必要です。

また、オンラインでのやり取りに対応しているかどうかも、忙しいフリーランスにとっては利便性が高いポイントになります。

結局のところ、良い税理士を選ぶというのは、自身のビジネスを理解し、共に成長していけるパートナーを選ぶことと同義です。

細かいニーズに応じたサービスを提供してくれる税理士は、フリーランスのビジネスを大きく前進させることに繋がります。

自身の直感と合わせて、上記のポイントを基準にして適切な税理士を選びましょう。

税理士顧問料の相場 一 安ければ良いわけではない点に注意！一

フリーランスの方が税理士に何かを依頼したり相談したりする際に気になるのは費用がどれくらいかかるのかということではないでしょうか。

税理士への相談費用・依頼費用は、依頼先となる税理士事務所によって異なるのが普通です。

そのため、自分のビジネスに合った税理士を選ぶためには、いくつかの税理士事務所に相談してみて、相場観を確かめてみると良いでしょう。

税理士顧問料の相場

税理士と顧問契約を結んだ場合には、顧問契約料を支払う必要があります。

しかし、税理士と顧問契約料は、ケースバイケースであることも多く、費用の相場がわかりにくいというのが現実です。

ここでは、一般的な税理士顧問料の費用相場を提示していきます。

経理業務の代行、給与計算、年末調整など特定の作業に対する費用が発生する場合には、さらに追加的な費用がかかる場合があるので注意してください。

もちろん、ここで提示した税理士顧問料はあくまで費用の相場であり、実際の費用は税理士の資格や経験、提供されるサービスの内容、地域などによって変動する可能性がある点に注意してください。

コストパフォーマンスを考えた税理士の活用法

フリーランスの個人事業主が税理士に依頼を検討する際は、費用と節税効果を天秤にかけることが重要です。

確定申告の支援だけでなく、税務相談や事業の経営分析まで、税理士が提供するサービスの範囲は広いため、必要なサービスを明確にし、それに見合った費用がかかるかを相場を参考に検討しましょう。

月額顧問料の相場を理解し、仕事の量と質を考慮した上で、経済的な契約形態を選択します。

また、依頼する作業の範囲を限定して、必要最低限のサービスに絞ることで、コストを抑えつつ専門家の助言を得ることが可能です。

安い費用で最大限の効果を得るために、税理士の選定は慎重に行いましょう。

費用対効果の高い税理士サービスの見極め方

税理士サービスの費用対効果を高めるためには、まず、自分の事業に関する税務知識をある程度把握しておくことが大切です。

基本的な税金の知識を持つことで、必要なサービスを的確に選び、余計な費用を発生させずに済みます。

また、複数の税理士から見積もりを取り、金額だけでなく提供されるサービスの内容を比較検討します。

安い費用だけに注目するのではなく、申告に必要な作業だけでなく、将来的な税務計画や節税対策など、事業にプラスとなるアドバイスを得られるかも判断基準に含めるべきです。

信頼できる税理士を選び、透明性のあるコミュニケーションを通じて、長期的な関係を築くことが、費用対効果の高いサービスを得る上で決定的になります。

フリーランスの方が行うべき税理士との効果的なコミュニケーション

フリーランスとして成功を収めるには、税理士との効果的なコミュニケーションが不可欠です。

税理士は財務や税務の専門家であり、その知見をフルに活用するためには明確なコミュニケーションが求められます。

ここでは、効果的なコミュニケーションを実現するための重要なポイントをいくつか紹介します。

自分の依頼を明確に伝える

まず最初に、何を求めているのかを税理士に明確に伝えることが重要です。

税理士への相談や依頼は、単に「税務の相談・申告」と伝えるのではなく、どのような経理上の問題を解決したいのか、どの税務期間に関する申告のサポートが必要なのかなど、具体的に示す必要があります。

確定申告を依頼するといっても、普段の経理の状況がわからなければいかに税理士といえども適切な申告はできません。

例えば、年商の区切りや事業の成長段階に応じた税負担の軽減策の相談、新しい事業投資に対する税務影響の分析など、具体的なニーズを明確にすることで、税理士はより適切なアドバイスを提供できるようになります。

税理士との連絡頻度と方法

連絡頻度と方法を事前に決めておくことは効率的な関係を築くうえで非常に重要です。

年商や事業の規模に応じて顧問契約の際には連絡頻度が異なり、例えば年商が数千万円程度であれば、2ヶ月に1回の定期的なミーティングが適切かもしれません。

これは、フリーランスが進行中の業務や問題を定期的に税理士と共有し、継続的なフィードバックを受ける機会を持つことを意味します。

連絡方法に関しても、対面での会議、電話、電子メール、またはオンラインの会議プラットフォームを使用するなど、双方にとって効率的な方法を選ぶことが大切です。

情報共有と報告の重要性

情報共有と定期的な報告はフリーランスと税理士との関係において極めて重要です。

適切な情報が共有されていないと、税理士は正確な財務分析や税務アドバイスを提供することができません。

したがって、事業の財務状態、収支の変動、投資計画などの詳細を逐一共有するのがおすすめです。

また、税理士からの報告も同様に重要で、税務申告の進捗状況、発見された問題点、推奨される行動計画などについて定期的な報告を受けることで、フリーランスとしての意思決定に役立てることができます。

税理士試験突破を目指すためにおすすめには通信講座がおすすめ

税理士試験を突破するためには、長期間にわたって継続的に勉強し続けなければなりません。

独学で継続して勉強するには高いモチベーションが必要となりますし、専門性の高い税理士試験の内容を市販の教科書や問題集から理解するのは容易ではありません。

という方には、通信講座がおすすめです。

ここからは、税理士試験を突破するためにおすすめの通信講座を紹介していきます。

通信講座を利用するメリット

税理士試験を突破するために通信講座を利用することは、多くの受験生にとって有効な手段となっています。

通信講座を利用することのメリットは、自分のペースで学習を進めることができる点です。

仕事や家庭の都合で固定の時間に学習することが難しい方でも、自分の都合の良い時間に学習を進めることができます。

また、通信講座は、専門家によって作成されたカリキュラムや教材を提供しており、効率的に学習を進めることができます。

特に、税理士試験は幅広い知識が求められるため、計画的に学習を進めることが重要です。

通信講座を利用することで、必要な知識を網羅的に学ぶことができるのです。

さらに、多くの通信講座では、模擬試験や過去問の解説など、試験対策に特化したサポートも提供しています。

これにより、試験の傾向や対策を的確に把握することができ、合格に向けた確実なステップを踏むことができます。

また、一部の通信講座では、質問対応やオンラインでの授業など、受講生のサポート体制も充実しています。

自宅での学習が中心となる通信講座でも、孤独になりがちな学習をサポートしてくれる体制が整っているため、モチベーションを保ちながら学習を進めることができます。

通信講座を利用することで、自分のライフスタイルや学習スタイルに合わせて、効率的に税理士試験の学習を進めることができるのです。

税理士試験合格のためにおすすめの通信講座3選

税理士試験の突破を目指せる通信講座は数多くありますが、そんななかでもおすすめの通信講座を3つ紹介していきます。

スタディング

スタディングの税理士講座とは、短期で税理士試験に合格したい人におすすめの通信講座です。

49,800円から通信講座を利用できるリーズナブルな価格もスタディングの魅力となっています。

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講座の特徴

スタディングの通信講座は、短期間で合格した方の勉強法を基にして作られた通信講座プログラムです。

社会人の方でもスキマ時間を上手に活用して税理士試験の合格を目指せるのがスタディングの魅力となっています。

通常の資格学習方法とは一線を画し、スタディングの通信講座は、多忙な生活を送る人たちでもスムーズに学び進められるよう、家での集中学習だけでなく、スキマ時間も利用しての学習が可能なプログラムとなっています。

直感的な動画教材に、基本的な問題セット、練習問題、テーマごとの演習、能力試験、理論の暗記サポートなど、段階ごとにスキルを高めるコンテンツが豊富に用意されていることがスタディングの通信講座の特色です。

スタディングの通信講座は、学ぶ順序も工夫されており、多忙な日常でも学習を継続することができます。また、運営のコストを抑えることで、より手頃な価格での提供が実現している通信講座です。

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資格の大原

資格の大原の通信講座とは、合格実績の高いプログラムが魅力の通信講座です。

長年、会計士・税理士試験講座を提供してきた大手の資格予備校であるため、合格のためのノウハウが蓄積されています。

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講座の特徴

資格の大原の通信講座は、人気講師の教室講義を映像で学習できるのも魅力です。

インターネット環境があれば、いつでもどこでも大原の講義を受講できます。Web通信講座ならではの便利な機能も使えるので、効率的な学習が可能です。

1講義60分の「時間の達人シリーズ」は、1チャプターが10分以内となっているなど、時間がない方でもスキマ時間を活用できるように工夫されています。

働きながら税理士試験の突破を目指す社会人の方にもおすすめできる通信講座です。

実際に税理士として活動している講師が講義を担当します。実務に詳しい教員が担当してくれるのも、他の税理士講座にはない魅力です。

資格の大原の通信講座であれば、直前期に実施される模擬試験を教室で受験することもできます。

わからない部分については実際に講師に相談したりできるなど、お仕事に忙しい方でも効率的に勉強できる環境が整っています。

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クレアール

クレアールの通信講座とは、Web学習に最適化された講義動画中心としたプログラムが魅力の通信講座です。

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クレアール独自の効率的学習方法である「非常識合格法」で高い合格実績を誇っています。

クレアールの「非常識合格法」は、税理士試験でよく問われる論点を徹底的に絞込んで効率的に学習できるよう工夫されたものです。

学習範囲を広げすぎずに学習を進められるので、学習時間と合格までの期間を短くすることができます。

クレアールは通信講座に特化した資格試験予備校です。

そのため、教室運営に必要な設備関連費用や講師料、人件費がかかりません。

結果として、リーズナブルな価格で質の高いプログラムが提供できます。

6つのクロマキー収録スタジオを自社保有しており、低コストで高品質な講義映像を提供可能です。

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まとめ

フリーランスとして成功するためには税理士との良好な関係が鍵です。

適切な税金計算と確定申告は必須であり、専門的な知識を持つ税理士に相談することで節税と税務リスクの低減が可能になります。

月額顧問料の相場内で安い費用で質の高いサービスを受けられるため、継続的な相談が事業の安定と成長を支えます。

税理士を活用し、費用対効果を最大限に高めることで、フリーランスの仕事と財務の両面で安心して業務に専念できるでしょう。

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